Личный финансовый план (№3)

Личный финансовый/пенсионный план

Для большинства людей, слово «финансы» ассоциируется с числами, диаграммами и множеством непонятных терминов. Но на самом деле, составление личного финансового плана — это процесс понимания того, как вы хотите управлять своими деньгами, чтобы жить так, как мечтаете.

Записаться на консультацию

Оставьте Ваши контакты и я свяжусь с Вами для первичной бесплатной предварительной консультации

Нажимая на кнопку, вы соглашаетесь c нашей политикой конфиденциальности

Зачем нужен личный финансовый план?

Создать стартовый капитал детям

Обеспечьте детям успешный старт в жизни: качественное образование в ведущих вузах, квартиру, комфортные условия для жизни.
Накопить на пенсию

Для молодого поколения уже настал тот момент, когда о своей пенсии нужно заботить самостоятельно. Подробнее о ситуации с пенсионным обеспечением в РФ по ссылке.
Чтобы пенсия была в радость, на неё нужно выйти как можно раньше.

Обрести финансовую независимость

Создать эффективный капитал, который работает на Вас. Как сделать так, чтобы создать пассивный источник дохода?
Оптимизировать семейный бюджет

Оптимизируйте семейный бюджет. Отслеживайте Ваши доходы и расходы. Обеспечьте стабильными выплатами нуждающихся в финансовой помощи Ваших членов семьи.

Купить дорогостоящие активы

Альтернатива кредиту и ипотеке: инвестируйте и создавайте капитал для покупки недвижимости, бизнеса и прочего
Комфортно эмигрировать

Подготовьтесь к эмиграции с финансовой точки зрения. Как создать, а главное защитить капитал для тех, кто планирует эмиграцию.

Этапы создания финансового/пенсионного плана
комплексный подход к личным финансам

Диагностика на предмет 7 блоков личных финансов

Совместно строим и обсуждаем, так называемое "Колесо баланса финансов". Зачем? Финансы - это «организм» на который надо смотреть комплексно. И я предлагаю вам провести «финансовый чек-ап». По итогам будет понятно, какие сферы у вас "проседают" и куда
направить большее внимание при работе.
Постановка финансовых целей

Деньги - это ресурс, которым можно распоряжаться для достижения своих целей. Никто другой не придумает за вас, сколько вам нужно денег и куда их потратить. Нашей основной задачей будет определение истинных жизненных целей в которые уже потом будут интегрированы финансовые цели.
Анализ текущего финансового положения

Анализ Ваших активов, пассивов, доходов и расходов. Здесь Вы как семья или индивидуум рассматриваетесь как мини-компания, которая имеет определенный уровень долговой нагрузки, запас прочности, финансовую эффективность (или не имеете).
Подготовка пошагового плана действий

Составление финансового плана согласно Вашим целям и горизонту их достижения. Проработка пенсионного плана (при необходимости). Прогнозирование денежных потоков. Подготовка рекомендаций по "проседающим" сферам, которые были выявлены в диагностическом чек-апе. Оптимизация долговой нагрузки (план для погашения кредитов). Проведение стресс-тестирования Вашего финансового плана (анализ устойчивости к различным видам рисков).
Разработка инвестиционного портфеля и управление рисками

Определение Вашего риск-профиля. Создание инвестиционного портфеля, который позволит выполнить все цели.

Консультация с инвестиционным советником, кандидатом экономических наук, Ринатом Хасановым.
Помощь в выборе брокера, открытии ИИС или брокерского счета, помощь в первых шагах на фондовом рынке (тариф "Расширенный")
Презентация финансового плана, обсуждение и сопоровождение

Совместное обсуждение финансового плана. Ответы на Ваши вопросы. Вы остаетесь на связи с финансовым советником, и можете задавать вопросы в рамках Вашего финансового плана. Возможность пользоваться услугами сервиса "Финансовая доставка" (Тариф "Расширенный"). По итогам вы получаете обширный PDF-документ, которые включает все расчеты и рекомендации, дополнительные аналитические материалы, и файл в формате Excel (на случай, если Ваши планы поменяются, Вы сможете скорректировать свои финансы)

Стоимость услуги

Консультация с финансовым советниками
Диагностика и анализ текущего финансового состояния
Постановка финансовых целей
Подготовка финансового плана с рекомендациями и стресс-тестированием
Рекомендация по стратегическому распределению активов в инвестиционном портфеле
Презентация и осуждение финансового плана, ответы на Ваши вопросы

Заказать услугу

Консультация с финансовым и инвестиционным советниками
Диагностика и анализ текущего финансового состояния
Постановка финансовых целей
Подготовка финансового плана с рекомендациями и стресс-тестированием
Рекомендация по стратегическому распределению активов в инвестиционном портфеле
Презентация и осуждение финансового плана, ответы на Ваши вопросы

Членство в эксклюзивном клубе привилегированных инвесторов "Финансовая доставка" (годовая подписка):

Составление персонального инвестиционного портфеля
Возможность прохождения обучающего инвестициям онлайн-курса Рината Хасанова
Возможность следования российскому или американскому модельному портфелю FTinvest.
Персональные инвестиционные консультации осуществляются по запросу клиента, их количество не ограничено.
Каждый клиент имеет право на проведение персональных расчетов по фундаментальному анализу, но не более 4 в год. По клиентскому запросу мы можем проанализировать стоимость любой акции или облигации, недвижимости, действующего или планируемого бизнеса

В закрытом Телеграм канале вы получите доступ к актуальным портфелям, фундаментальному анализу и еженедельным отчетам для клиентов, которые выходят по воскресеньям уже более 12 лет.

Заказать услугу

О личных финансах и инвестициях простым языком. Повышайте свою финансовую культуру и благосостояние семьи

УСЛУГИ

Персональная консультация
PRO-BONO консультация
Личный финансовый/пенсионный план
Сопровождение
Бизнес-планирование

БЛОГ

ОСТАВАЙТЕСЬ НА СВЯЗИ

КОНТАКТЫ

Телеграм-канал, видеозаписи YouTube,
блог на Яндекс.Дзен, Вконтакте